Los excedentes de tesorer铆a en una empresa

Al referirnos a excedentes de tesorer铆a debemos tomar en consideraci贸n una serie de factores asociados a la rentabilidad y operatividad de una empresa. El manejo de los recursos econ贸micos a trav茅s de la gesti贸n de cuentas y la utilizaci贸n de las ganancias, dan sentido a un proceso de negocio exitoso.

Los procesos productivos y de intercambio econ贸mico de las empresas requieren el manejo de un volumen de liquidez acorde al tipo y envergadura de las transacciones y procesos que realiza. Pago de proveedores, gastos fijos, cobros y manejo de caja; cuentan entre los principios聽 econ贸micos de una empresa b谩sica.

El fin 煤ltimo de esta tarea, ser谩 crear las condiciones id贸neas para llevar a cabo la actividad de intercambio comercial y producir dividendos favorables para el negocio. Adem谩s de satisfacer los prop贸sitos fundamentales de la organizaci贸n y sus socios previstos en su misi贸n, visi贸n y objetivos estrat茅gicos.

Una mala gesti贸n de tesorer铆a, bien podr铆a acarrear consecuencias de importante significado. Desde la imposibilidad de pagar compromisos comerciales, generar d茅ficit de materiales que impida la ejecuci贸n de las operaciones, la falta de recursos para gastos menores o la devaluaci贸n de las ganancias por mal manejo de excedentes.

El ciclo de productividad de una empresa, sugiere la existencia de periodos de alta y baja rentabilidad. Para cada uno de ellos ser谩 imprescindible tomar las acciones necesarias para minimizar las p茅rdidas y maximizar las ganancias. Adem谩s de contar con el respectivo fondo de reservas para atenci贸n de situaciones excepcionales.

Aunque es lo m谩s com煤n, la constante investigaci贸n de m茅todos y el estudio de casos particulares para solventar problemas de falta de liquidez. La labor de la oficina de tesorer铆a tambi茅n incluye determinar los mecanismos para aprovechar y emplear eficientemente la abundancia de liquidez o los excedentes de tesorer铆a.

馃挵 驴Qu茅 son los excedentes de tesorer铆a?

El prop贸sito fundamental de las labores de gesti贸n de tesorer铆a, adem谩s de administrar los recursos, busca establecer mecanismos para generar ganancias sobre los activos. Es decir, obtener beneficios que vayan mucho m谩s all谩 de la utilizaci贸n de un determinado recurso, optimizar su rentabilidad en periodos de d茅ficit como de super谩vit.

Los modelos de negocios tradicionales, instan a la activaci贸n de procesos productivos incluso con financiaci贸n; la cual deber谩 ser retribuida. En este sentido, las ganancias deben ser suficientes para saldar la deuda contra铆da, generar utilidades y mantenerse operativa. Los recursos disponibles con los cuales puede operar sin arriesgar su capital.

Cuando los beneficios econ贸micos generados, superan el volumen de liquidez requerido, decimos que se cuenta con excedentes de tesorer铆a. Tienen como caracter铆stica principal que son transitorios y variables; por lo tanto, es necesario identificarlos aprovecharlos en el momento indicado. Estos garantizan un financiamiento adicional similar a otros tipos de inversi贸n.

馃搱 驴D贸nde invertir los excedentes de tesorer铆a?

Antes de seleccionar el uso de los excedentes de tesorer铆a, es necesario saber que este mecanismo de inversi贸n; dada las condiciones temporales del聽 mismo; tendr谩n un valor o costo de oportunidad. Radica en los beneficios que dejan de percibirse mientras que el excedente permanezca ocioso, por lo que requerir谩 inmediatez.

Los usos aplicados a los excedentes de tesorer铆a no solo generan ganancias; tambi茅n persiguen saldar pasivos, crecer, evitar p茅rdidas o asegurar inversiones futuras. Por tanto, aparecen las opciones de reducir deudas usando el dinero para amortizarlas o saldarlas; o el pago a inversores que han financiado determinados aspectos del negocio.

Otra alternativa podr铆a ser invertir en la reserva legal de la empresa. Si bien no reflejar谩 beneficios inmediatos aporta solidez y estabilidad a la sociedad. Las actividades o procesos de expansi贸n e inversi贸n, como nuevas sucursales, nuevas 谩reas o nueva tecnolog铆a. Puede resultar rentable invertir en instrumentos financieros o acciones.

Las oportunidades de negocio aprovechadas se convierten en ventajas comerciales, que har谩n diferenciar un negocio exitoso. Aprender a reconocer las oportunidades como los excedentes de tesorer铆a es el paso inicial para poder utilizarlos. Tambi茅n existe la posibilidad de invertir estos excedentes en fondos de inversi贸n, aqu铆 te explicamos cuales son los mejores fondos de inversi贸n. Con el an谩lisis experto y la adecuada selecci贸n del destino de los fondos se completar谩 la labor.

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